보험분석 솔루션
결정 전에 계약을
결정 전에 계약을
숫자로 정리합니다.
눈에 보이지 않던 적립금 흐름과 해약공제, 세제 조건을 한 장으로 정리합니다. 매매하든 유지하든, 판단이 쉬워집니다.
네 가지 축으로
계약을 분해합니다
Focus 01
적립금 · 현금흐름
시점별 적립금, 환급률, 연금 개시 이후의 예상 흐름을 분해합니다.
Focus 02
비과세 · 세제 조건
비과세 유지 조건, 증여·상속 시의 세무 영향을 함께 살핍니다.
Focus 03
상품 구조 · 해약공제
최저보증이율, 공시이율, 사업비 구조, 해약공제 단계를 분해합니다.
Focus 04
매매 타이밍
납입 잔여와 해약공제 구간을 고려해 합리적인 매매 시점을 제안합니다.
3단계로 끝납니다
일반적으로 3–5영업일 안에 분석 제안서를 받아보실 수 있습니다.
1
계약 정보 수집
증권 사본과 납입 내역 등 기본 정보를 받아 계약 구조를 확인합니다.
2
구조 분해 · 시나리오
적립금 시나리오와 세제 영향을 나란히 놓고 지표로 정리합니다.
3
제안서 전달
매매 또는 유지, 어느 쪽이 합리적인지 근거와 함께 제안합니다.